Découverte Client & Placements
ORIAS n°26003539

Découverte Client
& Stratégie Placements

Dossier 1/2 — Connaissance client approfondie · Projets de vie · Capacité d'épargne · Profil de risque · Sensibilité durable · Adéquation conforme DDA.

⚖️ COA IAS Niveau 1 🔒 ORIAS n°26003539 ✅ DDA · ACPR 🌿 ESG · SFDR 📋 LCB-FT · RGPD
1

Identité & situation familiale

Personne 1
Personne 2 (conjoint / partenaire)
2

Revenus, charges & capacité d'épargne

Poste mensuel (€)Personne 1Personne 2Foyer
Revenus nets (salaires, pensions, BIC/BNC…)
Revenus fonciers / locatifs
Charges fixes (crédits, loyer…)
Capacité d'épargne estimée / mois
3

Patrimoine financier existant

Répartition par horizon de disponibilité — fondamentale pour calibrer l'allocation.

CatégorieSupport / ÉtablissementMontant (€)
Épargne de précaution
Livret A, LDDS, LEP…		✕
Disponible
Compte courant, CAT, fonds €…		✕
Produits à échéance
PEL, CEL, obligations…		✕
Moyen / long terme
AV, PER, PEA, immobilier locatif…		✕
4

Projets & objectifs patrimoniaux

Cliquez sur les objectifs prioritaires du foyer.

✓
Valoriser un capitalFaire fructifier une somme disponible
✓
Préparer la retraiteCompléter ses revenus futurs
✓
Sécuriser / protégerPréserver le capital, le conjoint
✓
Épargne disponible sécuritaireRéserve mobilisable à tout moment
✓
TransmettreOptimiser la succession
✓
Réduire la fiscalitéDéfiscalisation, PER…
✓
DiversifierRépartir le patrimoine
✓
Générer des revenusComplément régulier
✓
Financer un projetÉtudes, immobilier, achat
5

Connaissance & expérience financière

Évaluation DDA de la familiarité avec les supports — Personne 1 / Personne 2.

Personne 1
Fonds en euros (capital garanti)
AucuneLimitéeBonne
Unités de compte / OPCVM
AucuneLimitéeBonne
Actions / ETF / SCPI
AucuneLimitéeBonne
Personne 2
Fonds en euros (capital garanti)
AucuneLimitéeBonne
Unités de compte / OPCVM
AucuneLimitéeBonne
Actions / ETF / SCPI
AucuneLimitéeBonne
6

Profil de risque investisseur (ACPR)

6 questions — le profil se calcule automatiquement.

1. Quel niveau de fluctuation acceptez-vous sur votre capital ?
Aucune — capital garantiFaibleModéréeImportante si potentiel
2. Si votre placement perdait 15 % en quelques mois, vous…
Vendez toutVendez une partieNe faites rienRéinvestissez
3. Votre objectif principal de rendement
Préserver le capitalBattre l'inflationCroissance régulièrePerformance maximale
4. Horizon d'investissement
< 2 ans2–5 ans5–8 ans> 8 ans
5. Part de votre patrimoine concernée par ce placement
> 75 %50–75 %25–50 %< 25 %
6. Expérience des marchés financiers
AucuneDébutantConfirméExpert
—
Score / 24
Profil à déterminer
7

Préférences durables (ESG · SFDR)

Recueil obligatoire depuis le 02/08/2022 (Règlement délégué UE 2021/1257).

Souhaitez-vous intégrer des critères de durabilité dans vos placements ?
Oui, c'est importantOui, si pas de perte de rendementIndifférentNon

Si oui, quelle approche ?

✓
Produits Art. 8Caractéristiques environnementales/sociales
✓
Produits Art. 9Objectif d'investissement durable
✓
Alignement Taxonomie UEPart minimale d'activités vertes
✓
Prise en compte des PAIPrincipales incidences négatives
✓
Exclusions sectoriellesTabac, armes, énergies fossiles…
8

Synthèse & préconisation du conseiller

Profil de risque retenu
Horizon retenu
Objectif prioritaire
Enveloppe(s) préconisée(s)
Allocation cible
Montant & versements
9

Validation & signatures

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Le(s) client(s)
Lu et approuvé — Fait à , le
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Le conseiller — Daniel Cadiou
Cadexia-epargne.com · ORIAS n°26003539
✍ Signature conseiller
Daniel Cadiou — Courtier Patrimonial Indépendant · Conseil en Gestion de Patrimoine
ORIAS n°26003539 · RC Pro Hiscox n° HXFRIA000000202 · COA IAS Niveau 1 · Votrasso n°16604 · SASU SIREN 100493972
7 Rue du Général Wood, 56000 Vannes · 07 64 44 90 48 · contact@cadexia-epargne.com
Horaires : Lun–Ven 9h30–19h · Sam 10h–12h
« Votre épargne mérite mieux qu'une banque »