Audit de Protection Sociale du Dirigeant

Analyse des garanties du dirigeant au regard de son statut social, identification des écarts de couverture et préconisations. Support du devoir de conseil (art. L521-4).

🔒 ORIAS n°26003539🏢 TNS / Assimilé salarié
1

Dirigeant & statut

Statut social
TNSAssimilé salarié

Le régime obligatoire diffère fortement selon le statut : un audit chiffre les manques réels.

2

Analyse par risque — existant / besoin / écart

RisqueCouverture actuelleBesoin estiméÉcart à combler
Arrêt de travail (IJ)
Maintien de revenu
Invalidité
Décès
Capital / rente conjoint & enfants
Frais de santé
Retraite
Pension estimée vs besoin
Dépendance
3

Points de vigilance identifiés

✓
IJ insuffisantes / carence trop longue
✓
Capital décès trop faible
✓
Pas de rente d'invalidité adaptée
✓
Retraite future insuffisante
✓
Conjoint / enfants non protégés
✓
Déductibilité Madelin/PER non optimisée
4

Préconisations

Solution préconiséeGarantie / objectifCotisation estimée
✕
5

Signatures

Le dirigeant
Fait à , le
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Le conseiller — Daniel Cadiou
Cadexia · le
✍ Signature conseiller
Daniel Cadiou — Courtier Patrimonial Indépendant · Conseil en Gestion de Patrimoine
ORIAS n°26003539 · RC Pro Hiscox HXFRIA000000202 · COA IAS Niveau 1 · Votrasso n°16604 · SASU SIREN 100493972
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« Votre épargne mérite mieux qu'une banque »