Découverte Client PROFESSIONNEL

Recueil de la situation de l'entreprise et de son dirigeant — protection sociale, rémunération, trésorerie et objectifs patrimoniaux. Support du devoir de conseil (art. L521-4 du Code des assurances).

⚖️ COA IAS Niveau 1 🔒 ORIAS n°26003539 🏢 TNS · Dirigeant · Entreprise
1

L'entreprise

2

Le dirigeant

Statut social du dirigeant
TNS (Travailleur Non Salarié) Assimilé salarié À déterminer

Rappel : gérant majoritaire de SARL/EURL = TNS ; président de SAS/SASU et gérant minoritaire = assimilé salarié.

3

Rémunération & revenus du dirigeant

4

Protection sociale actuelle du dirigeant

GarantieOrganisme / contratNiveau / capitalCotisation
Complémentaire santé (Madelin ?)
Indemnités journalières (arrêt de travail)
Invalidité
Décès (capital / rente)
Retraite (Madelin / PER)

Points de vigilance TNS : franchise et montant des IJ, carence, faiblesse des droits décès/invalidité du régime obligatoire.

5

Contrats de l'entreprise

✓
Mutuelle collective (obligation ANI)
✓
Prévoyance collective salariés
✓
Retraite collective (PERO / PERCOL)
✓
Assurance homme-clé
✓
Garantie croisée entre associés
✓
RC professionnelle
✓
Multirisque / locaux
✓
Épargne salariale (PEE, intéressement)
6

Trésorerie & patrimoine professionnel

PosteSupport / détenteurMontant (€)
Trésorerie disponible✕
Compte courant d'associé✕
Immobilier professionnel (SCI…)✕
7

Objectifs prioritaires

✓
Renforcer la protection du dirigeantArrêt de travail, invalidité, décès
✓
Préparer la retraiteMadelin / PER, rachat de trimestres
✓
Optimiser la rémunérationArbitrage salaire / dividendes
✓
Réduire la fiscalitéDéductibilité Madelin, PER
✓
Placer la trésorerieContrat de capitalisation personne morale
✓
Protéger les associésGarantie croisée, homme-clé
✓
Mettre en place les contrats collectifsMutuelle / prévoyance / retraite
✓
Transmettre l'entrepriseAnticiper la cession / succession
8

Profil & horizon (placement)

9

Synthèse & signatures

Informations recueillies pour formuler un conseil adapté (devoir de conseil — art. L521-4). Données traitées dans le respect du RGPD ; droits d'accès et de rectification à contact@cadexia-epargne.com.
Le dirigeant / client
Fait à , le
✍ Signez ici
Le conseiller — Daniel Cadiou
Cadexia · le
✍ Signature conseiller
Daniel Cadiou — Courtier Patrimonial Indépendant · Conseil en Gestion de Patrimoine
ORIAS n°26003539 · RC Pro Hiscox HXFRIA000000202 · COA IAS Niveau 1 · Votrasso n°16604 · SASU SIREN 100493972
7 Rue du Général Wood, 56000 Vannes · 07 64 44 90 48 · contact@cadexia-epargne.com
Horaires : Lun–Ven 9h30–19h · Sam 10h–12h
« Votre épargne mérite mieux qu'une banque »