Entrée en relation pour une mission de conseil seul : Conseil famille et Second avis bancaire. Document complémentaire au Document d'Entrée en Relation (DER).
Cochez la ou les missions retenues.
La mission est un conseil patrimonial global : organisation familiale, protection, transmission, lecture critique d'une proposition bancaire ou d'assurance.
Ce conseil ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L541-1 et suivants du Code monétaire et financier : aucune recommandation personnalisée portant sur un instrument financier n'est délivrée dans ce cadre.
Le client reste libre de ses décisions et n'a aucune obligation de souscrire un contrat par l'intermédiaire de Cadexia.
Les honoraires ne s'appliquent qu'à la partie conseil. Selon la mission, ils peuvent être fixés ou non :
Si la mission aboutit à la souscription d'un contrat, la rémunération de cette distribution est celle décrite dans le DER (commissions versées par l'assureur, 0 % de frais d'entrée sur l'assurance-vie et le PER). Les honoraires de conseil ne sont pas facturés une seconde fois.
Les informations et documents transmis sont utilisés uniquement pour la mission. Ils sont conservés de manière confidentielle et peuvent être restitués ou supprimés sur simple demande, conformément au RGPD.