Recueil de la situation de l'entreprise et de son dirigeant — protection sociale, rémunération, trésorerie et objectifs patrimoniaux. Support du devoir de conseil (art. L521-4 du Code des assurances).
⚖️ COA IAS Niveau 1🔒 ORIAS n°26003539🏢 TNS · Dirigeant · Entreprise
1
L'entreprise
2
Le dirigeant
Statut social du dirigeant
TNS (Travailleur Non Salarié)Assimilé salariéÀ déterminer
Rappel : gérant majoritaire de SARL/EURL = TNS ; président de SAS/SASU et gérant minoritaire = assimilé salarié.
3
Rémunération & revenus du dirigeant
4
Protection sociale actuelle du dirigeant
Garantie
Organisme / contrat
Niveau / capital
Cotisation
Complémentaire santé (Madelin ?)
Indemnités journalières (arrêt de travail)
Invalidité
Décès (capital / rente)
Retraite (Madelin / PER)
Points de vigilance TNS : franchise et montant des IJ, carence, faiblesse des droits décès/invalidité du régime obligatoire.
5
Contrats de l'entreprise
✓
Mutuelle collective (obligation ANI)
✓
Prévoyance collective salariés
✓
Retraite collective (PERO / PERCOL)
✓
Assurance homme-clé
✓
Garantie croisée entre associés
✓
RC professionnelle
✓
Multirisque / locaux
✓
Épargne salariale (PEE, intéressement)
6
Trésorerie & patrimoine professionnel
Poste
Support / détenteur
Montant (€)
Trésorerie disponible
✕
Compte courant d'associé
✕
Immobilier professionnel (SCI…)
✕
7
Objectifs prioritaires
✓
Renforcer la protection du dirigeantArrêt de travail, invalidité, décès
✓
Préparer la retraiteMadelin / PER, rachat de trimestres
✓
Optimiser la rémunérationArbitrage salaire / dividendes
✓
Réduire la fiscalitéDéductibilité Madelin, PER
✓
Placer la trésorerieContrat de capitalisation personne morale
✓
Protéger les associésGarantie croisée, homme-clé
✓
Mettre en place les contrats collectifsMutuelle / prévoyance / retraite
✓
Transmettre l'entrepriseAnticiper la cession / succession
8
Profil de risque (placement)
Questionnaire établi selon l’article L522-5 du Code des assurances et la Recommandation ACPR 2024-R-03 (en vigueur depuis le 31/12/2025) : connaissances et expérience, situation financière et capacité à subir des pertes, objectifs et horizon, tolérance au risque appréciée sans auto-évaluation. Le profil se calcule automatiquement.
A. La trésorerie actuelle
Où se trouve la trésorerie aujourd’hui ? (plusieurs réponses)
Compte courantCompte à termeLivret / compte rémunéré proSICAV / FCP monétairesContrat de capitalisation personne moraleProduits structurésAutre
1. Part de la trésorerie déjà placée sur des supports à risque
AucuneMoins de 25 %25 à 50 %Plus de 50 %
2. La société a-t-elle déjà connu une baisse sur un placement ? Qu’a-t-elle fait ?
Jamais de placement à risqueVenteConservationRenforcement
3. Réserve de trésorerie disponible — comptes et fonds euros mobilisables en cas de besoin (en mois de charges fixes)
Moins d’1 mois1 à 3 mois3 à 6 moisPlus de 6 mois
Satisfaction sur la gestion actuelle de la trésorerie
SatisfaisanteRendement trop faibleTrop de risquePas de suivi
B. Le futur placement
4. Horizon de placement de la somme
Moins d’1 an1 à 3 ans3 à 5 ansPlus de 5 ans
5. Part de la trésorerie concernée
Plus de 75 %50 à 75 %25 à 50 %Moins de 25 %
6. Objectif principal
Sécurité et disponibilitéBattre l’inflationCroissance régulièrePerformance maximale
7. Sur 100 000 € placés, quelle baisse maximale sur un an la société peut-elle supporter sans gêne pour son activité ?
8. Un contrat de capitalisation en unités de compte peut-il perdre de la valeur ?
NonJe ne sais pasOui, le capital n’est pas garanti
9. Expérience du décideur en placements financiers
AucuneDébutantConfirméExpert
—
Score
Profil à déterminer
9
Synthèse & signatures
Informations recueillies pour formuler un conseil adapté (devoir de conseil — art. L521-4). Données traitées dans le respect du RGPD ; droits d'accès et de rectification à contact@cadexia-epargne.com.
Accord pour être contacté
J’accepte que Cadexia (Daniel Cadiou) me contacte pour le suivi de mon dossier par :
Cet accord peut être retiré à tout moment, sur simple demande par e-mail ou par courrier. Vos coordonnées ne sont jamais transmises à des tiers à des fins commerciales.
Le dirigeant / client
Fait à , le
✍ Signez ici
Daniel Cadiou — Président de la SASU Cadexia-epargne.com