Étude de placement de la trésorerie excédentaire de la personne morale — sécurité, disponibilité et rendement, selon l'horizon et le régime fiscal de la société.
🔒 ORIAS n°26003539🏦 Personne morale · IS
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La société & la trésorerie
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Profil de risque de la société
Questionnaire établi selon l’article L522-5 du Code des assurances et la Recommandation ACPR 2024-R-03 (en vigueur depuis le 31/12/2025) : connaissances et expérience, situation financière et capacité à subir des pertes, objectifs et horizon, tolérance au risque appréciée sans auto-évaluation. Le profil se calcule automatiquement.
A. La trésorerie actuelle
Où se trouve la trésorerie aujourd’hui ? (plusieurs réponses)
Compte courantCompte à termeLivret / compte rémunéré proSICAV / FCP monétairesContrat de capitalisation personne moraleProduits structurésAutre
1. Part de la trésorerie déjà placée sur des supports à risque
AucuneMoins de 25 %25 à 50 %Plus de 50 %
2. La société a-t-elle déjà connu une baisse sur un placement ? Qu’a-t-elle fait ?
Jamais de placement à risqueVenteConservationRenforcement
3. Réserve de trésorerie disponible — comptes et fonds euros mobilisables en cas de besoin (en mois de charges fixes)
Moins d’1 mois1 à 3 mois3 à 6 moisPlus de 6 mois
Satisfaction sur la gestion actuelle de la trésorerie
SatisfaisanteRendement trop faibleTrop de risquePas de suivi
B. Le futur placement
4. Horizon de placement de la somme
Moins d’1 an1 à 3 ans3 à 5 ansPlus de 5 ans
5. Part de la trésorerie concernée
Plus de 75 %50 à 75 %25 à 50 %Moins de 25 %
6. Objectif principal
Sécurité et disponibilitéBattre l’inflationCroissance régulièrePerformance maximale
7. Sur 100 000 € placés, quelle baisse maximale sur un an la société peut-elle supporter sans gêne pour son activité ?
8. Un contrat de capitalisation en unités de compte peut-il perdre de la valeur ?
NonJe ne sais pasOui, le capital n’est pas garanti
9. Expérience du décideur en placements financiers
AucuneDébutantConfirméExpert
—
Score
Profil à déterminer
3
Solutions étudiées
✓
Compte à terme (CAT)Capital garanti, durée fixée
✓
Contrat de capitalisation personne moraleSouscriptible par une société à l'IS
✓
SICAV / FCP monétairesDisponibilité quotidienne
✓
Produits structurés à capital protégé
✓
SCPI (diversification immobilière)
Solution retenue
Montant (€)
Rendement cible
Disponibilité
✕
4
Information fiscale & risques
Société soumise à l'IS : pour un contrat de capitalisation détenu par une personne morale à l'IS, les produits font l'objet d'une imposition forfaitaire annuelle calculée sur une base théorique (régime de l'art. 238 septies E du CGI), régularisée au rachat. Le conseiller détaille ce point au cas par cas.
Risque : hors supports à capital garanti, la valeur des placements peut fluctuer ; le capital n'est pas garanti.
Accord pour être contacté
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Le représentant légal
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Daniel Cadiou — Président de la SASU Cadexia-epargne.com