Transmettre l’œuvre d’une vie, sans la sacrifier au fisc.
Céder ou transmettre son entreprise est l’opération patrimoniale la plus lourde de conséquences — et la plus irréversible. Bien préparée, en amont, elle se fait dans des conditions fiscales largement allégées. Improvisée, elle peut coûter la moitié de la valeur.
Anticiper, des années à l’avance.
Le pacte Dutreil permet de transmettre une entreprise avec un abattement de 75 % sur la valeur taxable — un levier majeur, mais à la mécanique exigeante : engagements de conservation des titres, fonctions de direction, durée. La moindre erreur de structuration peut le faire tomber.
Sur un sujet de cette importance, l’à-peu-près n’a pas sa place. On sécurise chaque étape, ou on ne fait rien.
C’est pourquoi je travaille en coordination avec vos conseils — notaire, avocat fiscaliste et expert-comptable. Avec votre accord, je sollicite ces confrères en partenariat pour bâtir le montage à plusieurs mains. Chacun son rôle : eux rédigent l’acte et sécurisent le juridique ; j’apporte la vision patrimoniale globale, l’assurance et le financement, et je fais le lien entre tous.
Structurer avant de transmettre.
Pacte Dutreil
Jusqu’à 75 % d’abattement sur la valeur transmise, en contrepartie d’engagements de conservation. Le pilier d’une transmission familiale réussie — à structurer en amont.
Holding de reprise
Racheter ou organiser la détention via une holding : effet de levier du financement, remontée de dividendes, préparation de la cession.
Donation de titres
Transmettre les parts de son vivant, en pleine propriété ou en démembrement, pour purger la plus-value et alléger les droits.
Préparer la cession
Réemploi du produit de vente, apport-cession (150-0 B ter), réinvestissement : que reste-t-il vraiment, net, après l’opération ?
Le chef d’orchestre patrimonial.
- Je ne remplace personne — votre notaire et votre avocat fiscaliste gardent la main sur l’acte et le juridique.
- J’apporte la vue d’ensemble — articulation entre l’entreprise, votre patrimoine privé et votre future retraite.
- Je couvre les angles assurantiels — garantie croisée, homme-clé, prévoyance du cédant.
- Je fais le lien — un seul interlocuteur qui coordonne vos conseils, pour que rien ne tombe entre deux chaises.
Préparer votre transmission ?
Aucun engagement — je réponds au plus vite.