Après 70 ans, les priorités patrimoniales peuvent évoluer. La disponibilité, la sécurité, les revenus complémentaires et la transmission prennent parfois davantage de place.
Le bon équilibre dépend de la situation : revenus, dépenses, patrimoine déjà constitué, projets, horizon et besoins de la famille.
Conserver une réserve disponible peut être essentiel. Le reste du patrimoine peut être organisé avec plusieurs solutions, selon le niveau de risque accepté.
La stratégie peut aussi intégrer les proches et les objectifs de transmission, sans oublier les conséquences fiscales et civiles propres à chaque situation.