CE QUI COMPTE D’ABORD

Ce qu’il faut regarder avant de choisir

La bonne diversification dépend de votre patrimoine existant, de votre horizon et de votre capacité à accepter les fluctuations.

Quels risques avez-vous déjà ?

Commencer par votre réalité : pas par le produit.

Quels actifs sont surreprésentés ?

Identifier ce qui doit réellement être obtenu ou protégé.

Quel horizon avez-vous devant vous ?

Définir ce qui ne doit pas être sacrifié.

LES POINTS À COMPARER

Les différences qui comptent vraiment

C’est ici que les solutions se différencient : les détails peuvent changer fortement l’intérêt réel d’une proposition.

Classes d’actifsCe point peut modifier le coût, la souplesse ou le niveau de protection. Il mérite d’être lu dans le contrat, pas seulement dans une présentation commerciale.

Corrélation et concentrationDeux solutions peuvent sembler proches tout en ayant des conditions très différentes. La comparaison doit porter sur ce qui sera réellement accessible ou garanti.

Liquidité et risqueLe niveau de risque, les exclusions, les délais ou les conditions de sortie doivent être compris avant toute décision.

VOTRE PROCHAINE ÉTAPE

La diversification commence par un état des lieux, pas par une liste de produits.

Un échange permet de partir de votre situation, de regarder les solutions disponibles et de comparer leurs compromis avant de décider.

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