CE QUI COMPTE D’ABORD

Ce qu’il faut regarder avant de choisir

La transmission se prépare avec le patrimoine existant, les bénéficiaires et le calendrier familial.

Qui souhaitez-vous aider ?

Commencer par votre réalité : pas par le produit.

Quand souhaitez-vous transmettre ?

Identifier ce qui doit réellement être obtenu ou protégé.

Quelle égalité ou quelle priorité recherchez-vous ?

Définir ce qui ne doit pas être sacrifié.

LES POINTS À COMPARER

Les différences qui comptent vraiment

C’est ici que les solutions se différencient : les détails peuvent changer fortement l’intérêt réel d’une proposition.

Donations et abattementsCe point peut modifier le coût, la souplesse ou le niveau de protection. Il mérite d’être lu dans le contrat, pas seulement dans une présentation commerciale.

Clauses et bénéficiairesDeux solutions peuvent sembler proches tout en ayant des conditions très différentes. La comparaison doit porter sur ce qui sera réellement accessible ou garanti.

Liquidité nécessaire au moment de la transmissionLe niveau de risque, les exclusions, les délais ou les conditions de sortie doivent être compris avant toute décision.

VOTRE PROCHAINE ÉTAPE

Une transmission réussie commence bien avant le jour où elle devient nécessaire.

Un échange permet de partir de votre situation, de regarder les solutions disponibles et de comparer leurs compromis avant de décider.

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