CE QUI COMPTE D’ABORD

Ce qu’il faut regarder avant de choisir

Une cession ou une transmission doit donc être pensée aussi sous l’angle de l’équilibre entre les proches.

Quels proches faut-il protéger ?

Commencer par votre réalité : pas par le produit.

Quel patrimoine restera après l’opération ?

Identifier ce qui doit réellement être obtenu ou protégé.

Quelle égalité souhaitez-vous ?

Définir ce qui ne doit pas être sacrifié.

LES POINTS À COMPARER

Les différences qui comptent vraiment

C’est ici que les solutions se différencient : les détails peuvent changer fortement l’intérêt réel d’une proposition.

Répartition entre prochesCe point peut modifier le coût, la souplesse ou le niveau de protection. Il mérite d’être lu dans le contrat, pas seulement dans une présentation commerciale.

Liquidité et fiscalitéDeux solutions peuvent sembler proches tout en ayant des conditions très différentes. La comparaison doit porter sur ce qui sera réellement accessible ou garanti.

Protection du conjointLe niveau de risque, les exclusions, les délais ou les conditions de sortie doivent être compris avant toute décision.

VOTRE PROCHAINE ÉTAPE

Le projet professionnel ne doit pas faire oublier le projet familial qui se trouve derrière.

Un échange permet de partir de votre situation, de regarder les solutions disponibles et de comparer leurs compromis avant de décider.

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